Банки уже могут запрашивать дополнительную информацию о клиенте при обмене валюты с 15 тыс. до 40 тыс. Глава юридического департамента регулятора Алексей Гузнов пояснил, что Банк России рассматривает возможность повышения порога идентификации.
Мы размышляем над тем, чтобы повысить этот порог до 40 тыс. руб., когда клиент не идентифицирован, а до 100 тыс. руб., когда клиент будет идентифицироваться в рамках валютообменных операций по упрощенной процедуре , цитирует его РБК.
Регулятор разъяснял, что новые правила идентификации клиентов при обмене валюты не создадут гражданам дополнительных сложностей. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк.
В Центорбанке отметили, что новые правила введены в соответствии с требованиями Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма . Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете.
No responses yet